La cantidad de dinero que nunca deberías ingresar de golpe en el banco

Una de las medidas que lleva a cabo la Agencia Tributaria es vigilar los movimientos de efectivo para poder controlar los flujos de dinero y prevenir, principalmente, el blanqueo. De hecho, presta una especial atención a las retiradas de efectivo de los bancos y a los ingresos que los ciudadanos realizamos en las diferentes entidades bancarias.

Asimismo, aunque estamos en la era del Bizum y los pagos contactless, el dinero en papel sigue siendo predominante en la economía de la gran mayoría de los ciudadanos de nuestro país. La dificultad de rastreo que presentan los pagos en efectivo, hace que Hacienda ponga límites sobre las cantidades que pueden llegar a moverse sin que el organismo público se percate.

Si superas la cantidad establecida, las autoridades fiscales pueden recibir el aviso e ir a pedirte explicaciones sobre el origen de ese dinero en efectivo. Debido a este motivo, en el momento de ingresarlo hay que tener muy presente esta cantidad máxima para que la operación no resulte sospechosa. En el hipotético caso de que sí la rebasemos, estaremos obligados a pedir un justificante de la transacción.

La cantidad máxima

El máximo de dinero que podemos ingresar en efectivo en el banco sin justificarlo y sin llamar la atención de la Agencia Tributaria es de unos 3.000 euros. A partir de dicha cantidad, es cuando Hacienda puede llegar a solicitar comprobantes que determinen el origen del dinero.

Al mismo tiempo, el límite es el mismo que en el caso de las retiradas de efectivo, según ha informado el Banco de España en su portal del Cliente Bancario. Además, informan de que «el hecho de que la Administración Tributaria pueda tener información de todos estos movimientos no significa que vaya a iniciar una investigación, sino que solo lo hará en caso de tener sospechas de alguna operación delictiva»