La alerta del Banco de España sobre las 'cuentas mula'

Los delincuentes, en la era digital, siempre están a la búsqueda de nuevos métodos para conseguir hacerse con los datos personales y bancarios de sus víctimas. Por este motivo, hemos de ser extremadamente cuidadosos con nuestros movimientos y estar atentos a los distintos avisos que emiten el INCIBE, el Banco de España y otros organismos oficiales.

En esta línea, hace tan solo unos días, el Banco de España alertaba de las conocidas como 'cuentas mula', una práctica cada vez más extendida con la que los criminales utilizan cuentas corrientes a nombre de terceros para blanquear el beneficio de sus actividades.

Como explica la INTERPOL, son cuentas que actúan a modo de intermediario, recogiendo dinero de origen fraudulento y enviándolo a otro destino, generalmente como parte de un entramado de operaciones de blanqueo de capitales a gran escala. El término 'mula' hace referencia a las personas que son reclutadas para transportar droga en sus equipajes la cual, en este escenario, es sustituida por ese dinero fraudulento.

'Cuentas mula'

Tal y como especifica el Banco de España, normalmente los delincuentes abren estas cuentas a nombre de otras personas, con datos robados con técnicas cono el phishing o el smishing. «Los delincuentes contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa».

No obstante, cada vez hay más personas que se presentan voluntariamente a ello, generalmente porque no son conscientes de los peligros que esto entraña para sí mismos. «Generalmente, este tipo de 'préstamo' de datos o cuentas lo realizan por dinero personas jóvenes o con poca formación, que desconocen el alcance y la gravedad de sus actos: quien presta una cuenta puede ser considerado como parte de la organización criminal y ser responsable penalmente. También puede ser condenado a resarcir civilmente a las víctimas de los delitos cometidos por las cuentas», alertan desde el Portal del Cliente Bancario.

Recomendaciones

Para evitar que, por desinformación, caigamos en formar parte de estos entramados criminales, el Banco de España recomienda no compartir tus datos de cuenta ni contraseñas con terceros, ya que podrían usarse para actividades delictivas, haciéndote responsable ante la ley. Evita realizar transacciones siguiendo indicaciones de desconocidos, pues implicaría cometer un delito. No vendas tus datos personales, ya que se usarán para fraudes, y las consecuencias legales serán serias. Sé cauteloso al compartir información personal, especialmente en redes sociales. No hagas clic en enlaces sospechosos de correos o mensajes; los bancos no solicitan datos por esas vías. Si descubres una cuenta no autorizada a tu nombre, informa a las autoridades.