Con la ayuda de un criterio automático, los funcionarios de Hacienda fiscalizan todas las operaciones con dinero en efectivo
El truco de Hacienda para saber si guardas dinero en efectivo en tu casa
Esta acción no es ilegal ni te hace pagar más impuestos, pero se debe tener cuidado
Una práctica muy frecuente es el hecho de guardar algo de dinero en efectivo en casa, ya sea en una caja fuerte o en un sobre. Hacienda presta mucha atención a los movimientos que se realizan con él, buscando evitar el blanqueamiento de dinero procedente de actividades ilegales como el narcotráfico, la venta de armas o el fraude.
Tener dinero guardado en casa no es ilegal, ni tendremos que pagar más impuestos por ello. Cualquier persona puede tener sus ahorros, pero es importante conocer ciertos detalles para evitar problemas con la Agencia Tributaria.
Aun así, por la seguridad de todos los ciudadanos, pone un especial cuidado a la hora de registrar todos los movimientos. Con la ayuda de un criterio automático, los funcionarios de Hacienda fiscalizan todas las operaciones con dinero en efectivo que cumplan con una serie de requisitos.
¿Cuál es el método?
Según dicta el artículo 93 de la Ley General Tributaria, todos los bancos están obligados «a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».
De esta forma, las entidades financieras deben comunicar a Hacienda cada vez que registran un movimiento que implique una retirada o ingreso de más de 3.000 euros o cualquier operación en la que se utilice un billete de 500 euros.
Esta información que traslada el banco a la Agencia Tributaria abarca desde «movimientos de cuentas corrientes, depósitos de ahorro y a plazo, cuentas de préstamos y créditos y demás operaciones activas y pasivas».
¿Cómo evitar estar en el punto de mira?
La forma más eficaz contra Hacienda es realizar una buena declaración de la Renta, es decir, se debe incluir en el borrador anual todo el dinero en efectivo que guardemos en casa, aclarando el origen del mismo para someterlo a la carga impositiva adecuada.
