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Banco de España
¿Qué son las 'cuentas mula' y cómo afectan a los ahorros de los clientes?
Para abrir estas cuentas, a veces pagan a terceros para obtener todos sus datos y, en otras ocasiones, las abren ellos mismos utilizando datos robados
El Banco de España ha decidido lanzar un nuevo aviso sobre las 'cuentas mula', debido a que cada vez se utilizan más y pueden afectar a los ahorros de los clientes. Concretamente, se abren a nombre de terceros y los delincuentes las utilizan para blanquear dinero, ya que así actuarían como intermediarias para recoger dinero fraudulento y enviarlo a otros destinos.
Al mismo tiempo, los ciberdelincuentes usan los datos que han obtenido gracias a las técnicas fraudulentas como el smishing, el phishing o incluso mediante falsos anuncios de empleo. De hecho, la entidad asegura que muchas personas prestan sus datos de forma voluntaria o incluso se abren cuentas para entregárselas a los ladrones.
Este sector de la población, que se convierten automáticamente en cómplices al colaborar con ellos, pueden llegar a ser considerados miembros de la organización criminal. A su vez, la gran mayoría de ellos suelen ser jóvenes o personas con poca formación que necesitan dinero y desconocen la gravedad de sus actos.
Recomendaciones
Las 'cuentas mula' reciben ese nombre por su semejanza a las personas que transportan drogas en sus equipajes sin saberlo. Es decir, que transportan el dinero de los delincuentes de un punto a otro. Por lo tanto, estos «contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa».
el banco de españa recomienda:
- No compartir los datos y claves para operar con una cuenta propia.
- No realizar transacciones siguiendo las instrucciones de personas desconocidas y desconfiar de ofertas de empleo que tengan como requisito ser titular de una cuenta y ponerla a disposición de la empresa.
- No vender datos personales a cambio de dinero, ya que se utilizarán para llevar a cabo delitos y estafas.
- Ser cuidadoso con los datos personales que se difunden y no compartir información personal.
- No entrar en enlaces de correos electrónicos, SMS o mensajes que aparenten ser del banco.
- Informar a las autoridades si se descubre una cuenta que no se contrató.
Finalmente, no es el único método, ya que hay veces que esos terceros titulares los tienen en nómina. «Cada vez con más frecuencia hay personas que se prestan a ello y entregan sus datos de forma voluntaria o abren las cuentas y entregan los datos a los delincuentes para sus fines. Incluso, se dan casos de cómplices que operan en sus propias cuentas personales siguiendo las instrucciones de los delincuentes», concluye el Banco de España.
